為何我們這幾天會接觸那麼多保險的產品的?

20140708(二)

午膳的時候, 我與同事外出吃飯時, 碰上以前的中學同學, 她現在在稅局工作, 將會升職。

上特訓到第五日, 其實我想問下, 為何我們這幾天會接觸那麼多保險的產品的? 例如考的試, 宏利的保險經紀來講解, 穌黎世的人來講解。

我喜歡廖經理的解釋:“我來說, 什麼是保險, 人壽, 危疾, 車保, 不會即時提取, 除非有些不如意的事發生, 那些我叫開支, 但代不代表保險公司沒有投資產品呢, 不代表, 他們都有定息。投資對我的定義好簡單, 100元放下去, 我可以拿回100元, 這個叫投資, 保險是開支, 我放了100元拿不回, 投資是過了一年兩年都可以拿回。再說, 法規, 我們有保監及證監的法規, 舉例, 銀行在香港有接近二百年, 保險公司如友邦40年, 我們有機會會遇到客人想做保險的生意, 那你碰上時都要認識啊。

我們有兩個牌照, 證監會及保監會, 保監考1,3,5牌, 證監考7,8牌, 證監卷一讀三個星期左右, 在初期的階段, 我們想大家認識基金, 股票, 債券, 和保險。”

接著, 就有上級同事跟我們談談生意額的計法, b.v.(business volume)是計在ifa生涯做了多少東西, 有些人一季跑三千萬, 剛剛第一個季度有個女同事跑了二千七百萬, 有人跑了四千萬, 五千萬, 我問他跑低過這個數字, 會否被人歧視的, 上級同事說: “講呢d。”